Faktoring Nedir
Faktoring, işletmelerin vadeli satışlarından doğan ticari alacaklarını daha etkin yönetmelerine, nakit akışlarını güçlendirmelerine ve tahsilat süreçlerini profesyonel şekilde yönetmelerine yardımcı olan finansal bir çözümdür.
Vadeli alacaklarınızı işletme gücünüze dönüştürün.
İşletmeler için satış yapmak kadar, satışlardan doğan alacakların zamanında tahsil edilmesi de önemlidir. Özellikle vadeli satışların yoğun olduğu sektörlerde, alacağın vadesini beklemek işletmenin günlük nakit akışını zorlayabilir.
Faktoring, işletmelerin vadeli satışlarından doğan ve belgelenmiş ticari alacaklarını faktoring şirketine devrederek bu alacaklar üzerinden finansmana erişmesini sağlayan bir finansal hizmettir.
Bunun yanında faktoring hizmeti, işlem türüne bağlı olarak alacakların takibi ve tahsilat süreçlerinin yönetilmesini de kapsayabilir. Böylece işletmeler hem nakit akışlarını daha etkin planlayabilir hem de ticari faaliyetlerine daha fazla odaklanabilir.
Faktoring Nasıl Çalışır?
Faktoring süreci, işletmenin vadeli satışından doğan ticari alacağının finansmana ve profesyonel alacak yönetimine dönüştürülmesi esasına dayanır.
Vadeli Satış Gerçekleşir
İşletme, müşterisine vadeli olarak ürün veya hizmet satışı gerçekleştirir ve bu satıştan bir ticari alacak doğar.
Alacak Faktoring Şirketine Devredilir
İşletme, vadeli satıştan doğan uygun nitelikteki ticari alacağını faktoring şirketine devreder.
Finansman Sağlanır
İşlem koşullarına ve değerlendirme sonucuna bağlı olarak, devredilen alacağın belirli bir bölümü işletmeye vadesinden önce finansman olarak sağlanabilir.
Tahsilat Gerçekleştirilir
Alacağın vadesi geldiğinde, işlem yapısına bağlı olarak tahsilat faktoring şirketi tarafından gerçekleştirilir.
İşlem Tamamlanır
Tahsilatın gerçekleşmesiyle birlikte faktoring işlemi, sözleşmede belirlenen koşullar çerçevesinde tamamlanır.
İşletmenize değer katan finansal çözümler.
Nakit Akışını Güçlendirir
Vadeli satışlardan doğan alacakların vadesini beklemeden finansmana erişebilmek, işletmelerin günlük nakit akışlarını daha etkin yönetmelerine yardımcı olur.
Finansal Esneklik Sağlar
Elde edilen finansman; işletme sermayesi, yeni siparişler, tedarikçi ödemeleri ve günlük operasyonların finansmanında kullanılabilir.
Tahsilat Süreçlerini Destekler
Faktoring hizmetinin kapsamına bağlı olarak ticari alacakların takibi ve tahsilat süreçleri profesyonel şekilde yönetilebilir.
Alacak Yönetimini Kolaylaştırır
İşletmeler, ticari alacaklarını daha sistematik şekilde yöneterek finansal planlama süreçlerini daha etkin hale getirebilir.
İşletmenin Büyümesini Destekler
Nakit akışının daha öngörülebilir hale gelmesi, işletmelerin yeni ticari fırsatları değerlendirmelerine katkı sağlayabilir.
Ticari Faaliyete Odaklanma İmkânı Sunar
Finansman ve alacak yönetimi süreçlerinin profesyonel şekilde yürütülmesi, işletmelerin ana faaliyetlerine daha fazla odaklanmasına yardımcı olur.
Her ölçekte işletme için finansal esneklik.
Düzenli olarak vadeli satış gerçekleştiren ve ticari alacaklarını daha etkin yönetmek isteyen işletmeler faktoring çözümlerinden yararlanabilir.
KOBİ'ler
Nakit akışlarını güçlendirmek ve işletme sermayelerini daha etkin kullanmak isteyen KOBİ'ler.
Orta ve Büyük Ölçekli İşletmeler
Yüksek hacimli ticari alacaklarını profesyonel şekilde yönetmek isteyen işletmeler.
Vadeli Satış Yapan İşletmeler
Satışlarını vadeli gerçekleştiren ve alacaklarının vadesini beklemeden finansmana ihtiyaç duyan şirketler.
İhracat Yapan Şirketler
Uluslararası ticari faaliyetlerinden doğan alacaklarını daha etkin yönetmek isteyen işletmeler.
İhtiyacınıza uygun faktoring çözümleri.
Yurtiçi Faktoring
Türkiye içerisinde gerçekleştirilen vadeli satışlardan doğan ticari alacakların finansman ve tahsilat süreçlerinin yönetilmesine yönelik faktoring hizmetidir.
İhracat Faktoringi
İhracat işlemlerinden doğan ticari alacakların finansman, tahsilat ve risk yönetimi süreçlerinde işletmelere destek sağlayan faktoring çözümüdür.
İthalat Faktoringi
Uluslararası ticaret kapsamında gerçekleştirilen ithalat işlemlerinde alacak ve ödeme süreçlerinin yönetilmesine yönelik çözümler sunar.
Rücûlu Faktoring
Tahsil edilememe riskinin belirli koşullarda işletmeye ait olmaya devam ettiği faktoring işlem türüdür.
Rücûsuz Faktoring
İşlem koşullarına bağlı olarak belirli alacak risklerinin faktoring şirketi tarafından üstlenilebildiği faktoring türüdür.
Faktoring ile kredi arasındaki fark nedir?
Faktoring ve kredi farklı finansal ihtiyaçlara yönelik çözümlerdir. Faktoring özellikle vadeli satışlardan doğan ticari alacakların finansmanına ve yönetimine odaklanır.
| Faktoring | Banka Kredisi |
|---|---|
| Ticari alacaklar üzerinden finansman sağlar. | Belirlenen kredi limiti üzerinden finansman sağlar. |
| Vadeli satışlardan doğan alacaklara odaklanır. | Farklı finansman ihtiyaçları için kullanılabilir. |
| İşlem yapısına bağlı olarak tahsilat hizmeti sunabilir. | Genellikle tahsilat yönetimi hizmeti içermez. |
| Nakit akışının ve ticari alacakların yönetilmesine katkı sağlar. | İşletmenin finansman ihtiyacını karşılamaya odaklanır. |
Faktoringi bir örnekle düşünelim.
Bir işletmenin müşterisine 1.000.000 TL tutarında ve 90 gün vadeli bir satış gerçekleştirdiğini düşünelim.
İşletme, satışını gerçekleştirmiş olmasına rağmen tahsilat için 90 gün beklemek durumundadır. Bu süre içerisinde yeni siparişlerin finansmanı, tedarikçi ödemeleri veya günlük işletme giderleri için nakit ihtiyacı ortaya çıkabilir.
İşletme uygun koşullarda bu ticari alacağını faktoring şirketine devrederek, işlem şartlarına bağlı olarak alacağının belirli bir bölümünü vadesinden önce finansmana dönüştürebilir.
Böylece işletme, müşterisinden ödeme gelmesini beklerken ticari faaliyetlerini sürdürebilmek için gerekli nakit akışına daha hızlı erişebilir.
Faktoring hakkında merak edilenler.
Faktoring nedir?+
Faktoring, işletmelerin vadeli satışlarından doğan ticari alacaklarını faktoring şirketine devrederek finansmana erişmelerine ve işlem türüne bağlı olarak tahsilat süreçlerini yönetmelerine olanak sağlayan finansal bir hizmettir.
Faktoring nasıl yapılır?+
İşletmenin vadeli satışından doğan uygun nitelikteki ticari alacak faktoring şirketine sunulur. Yapılan değerlendirme ve sözleşme koşullarına göre işlem gerçekleştirilir ve uygun görülen tutarda finansman sağlanabilir.
Faktoring kimler için uygundur?+
Düzenli olarak vadeli satış yapan, ticari alacaklarını daha etkin yönetmek ve nakit akışlarını güçlendirmek isteyen işletmeler faktoring hizmetlerinden yararlanabilir.
Faktoring ile kredi arasındaki fark nedir?+
Faktoring, temel olarak vadeli satışlardan doğan ticari alacakların finansmanı ve yönetimine odaklanırken kredi, işletmenin farklı finansman ihtiyaçlarını karşılamak amacıyla kullandırılan bir finansman ürünüdür.
Faktoring başvurusu nasıl yapılır?+
Faktoring başvurusu için işletmenin ticari yapısı, satışları ve alacakları değerlendirilir. Gerekli bilgi ve belgelerin sunulmasının ardından uygun finansman çözümü belirlenir.
Faktoring maliyeti nasıl belirlenir?+
Faktoring maliyeti; işlem tutarı, vade, alacağın yapısı, müşteri ve risk değerlendirmesi gibi çeşitli kriterlere bağlı olarak belirlenir. Kesin maliyet, işlem özelinde yapılan değerlendirme sonucunda ortaya çıkar.
Faktoring güvenli midir?+
Faktoring, ilgili mevzuat çerçevesinde faaliyet gösteren faktoring şirketleri tarafından sunulan düzenlenmiş bir finansal hizmettir. İşlemin koşulları ve tarafların yükümlülükleri sözleşme ile belirlenir.